为使宁阳沪农商村镇银行更好地落实反洗钱内控制度，排查反洗钱合规管理薄弱环节，评估反洗钱工作合规风险，中国人民银行宁阳县支行反洗钱业务人员于2018年9月10日，对宁阳沪农商村镇银行开展反洗钱培训辅导。本次反洗钱培训辅导主要从以下几方面进行：

一、加强反洗钱制度的学习培训力度，提升反洗钱队伍素质。总行及磁窑支行要进一步加强反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大学习培训力度。反洗钱学习应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提升，培训工作要分层次开展，首先加强对反洗钱工作管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平，其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

二、严格执行235号文件关于客户身份识别要求。客户身份识别作为反洗钱工作中一项核心性的基础性内容，在整个反洗钱工作中有着极其重要的作用，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展，而该行作为一支扎根本土，服务“三农”的农村金融主力军，在基层反洗钱工作中肩负着重要的责任和义务，因此要严格按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（中国人民银行文件银发〔2017〕235号）文件要求，开展客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，义务机构应当按照通知要求，对新建立义务关系客户有效开展客户身份识别。登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，收集并妥善保存客户股权或者控制权的相关信息，以及客户股东或者董事会成员登记信息。

三、强化可疑交易报告后续控制，对可疑交易报告涉及客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每三个月）或额外提交报告。二是提升客户风险等级；三是经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等；四是经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系；五是向相关金融监管部门报告；六是向相关侦查机关报案。可疑交易报告后续控制措施应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，宁阳沪农商村镇银行将努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。经常性的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。