为贯彻落实《关于统筹推进美德山东和信用山东建设的意见》，结合市精神文明建设委员会印发《关于统筹推进美德泰安和信用泰安建设的工作方案》（泰文明委〔2023〕2 号）。该行以“讲诚信、弘美德、树新风”为主题，扎实推进美德泰安和信用泰安建设，该行积极深入推进美德泰安和信用泰安建设。

一是加大授信覆盖面积，将全县乡镇平均分配到三支微小团队并下沉服务，进一步加强信用建档工作，每月完成信用建档不低于50户，并将建档工作纳入年度考核重要指标，每月开展整村授信业务督导分析会，引导客户经理下沉到位，频次到位，建档到位。针对农村市场做好金融服务，进一步推进信用泰安建设，对于征信及信用有问题的客户，及时引导并提高其信用意识。定期在村里举办活动宣传征信知识及金融知识，提升全民信用理念。

二是完善制度体系，为内部控制评价和考核的有效开展奠定了制度基础，优化和完善相关业务操作流程、环节，强化内部检查工作机制，以问题数据为抓手，加强重点领域检查整改和提升，提高内部审计监督履职效能，全方面强化合规与操作风险管理深度和广度。为有效防范合规风险案件、操作风险事件所开展的案防工作，定期召开年度合规案防工作会议，充分发挥案防分析会议“发现问题、解决问题”的作用，切实提升员工的底线意识和合规操守，牢牢守住不发生业内案件风险的底线，力争把案防工作抓牢做实。以年初签订内控案防目标责任书为抓手，层层压实案防责任，构建层级分明、责任到人、相互制衡的内控案防管理责任体系。

三是深化合规管理，开展专项活动，提高合规案防工作针对性，强化内控合规管理建设，夯实高质量发展基层基础，确保稳健审慎经营文化落地生根。开展员工失范行为及出入境管理集中排查，重点关注员工对外担保行为，及时发现风险隐患。持续开展业务条线专项检查、自查和排查，切实落实各项管理要求。在厘清事实、查清责任后应及时依法依规进行问责处理，进一步形成震慑警示效应，不断规范业务操作流程，防范操作风险。加强案件风险防范，加强对各类应急预案的学习与培训，充分认识员工行为管理的重要性，时刻保持案防高压态势，确保各项内控措施落实到位，切实保障营业网点、员工与资金等安全，共同推进美德泰安和信用泰安建设。

下一步该行将以梳理制度、查找漏洞为切入点，进一步规范完善本行制度，构建自我完善的长效机制，营造“有章可循”的合规体系。加强员工行为管理，加大排查力度，对重要岗位上的员工，特别是客户经理、资金结算等一线岗位上的员工，重点加强教育和行为监督。通过警示教育帮助员工从各类案例中汲取教训、引以为鉴，将员工行为管理工作，作为一项重要的经常性和动态性基础管理工作。同时加强信用建设，加强建档检查不放松，进一步提升覆盖面积，加强美德泰安、信用泰安及相关工作的宣传。