2018年12月21日晚，我行主持召开了2018年度案防工作会议，全行干部员工参加会议。会议总结了2018年度案件防控工作，组织学习了上级监管部门案防工作动态及有关要求，分析了当前案防工作中存在的不足。董事长施萍花对下一步案防工作措施提出了具体要求。

一、深入学习，领会要求。

全行上下要加强规章制度学习，充分了解内外部制度要求、掌握制度要点、明确合规底线。激发员工学习主动性和积极性，既要按照“十必做”要求，做好日常培训，又要丰富培训手段，创新学习形式，提升教育实效。发挥优秀员工的经验优势与示范效应，带动其他员工共同参与，确保管理制度、风险环节、控制要求等落实到业务一线，牢固树立按制度办事、按流程办事、按权限办事的理念；各类新制度出台后及时组织开展培训、转培训工作，确保各业务环节、岗位的员工熟知操作流程和风险防范要点。

二、培育文化，加强传导。

借助“合规管理深化年”的契机，以“主动合规，从严治行，防范风险，深化转型”为要旨，以“依法合规经营”理念为管理目标，通过各部门开展形式多样的案防警示教育等手段增强法制意识，进一步深化落实“从严治行”管理理念；通过学习违规违纪行为处理规定等手段让员工了解“什么是对的”“应该怎么做”“做错了会有什么后果”，强化内控案防底线教育，组织员工深入学习银监会防范操作风险“十三条”、“三十禁”以及我行《案防工作管理办法》、《案件问责工作管理暂行办法》等制度规定，熟悉各自岗位的案防知识和防控要点，提升全员案防意识，自觉抵制一切违规违纪行为，引导全行员工规范操作，让合规文化在每位员工心里扎下根来。

三、强化各类风险管控。

对于业务审查方面，要进一步强化三道防线审查力度，查堵风险管理、合规经营、内部控制上的漏洞和不足，及时整改各类排查中发现的风险隐患，防范操作风险蔓延，早发现、早处理、早报告，严防小风险演变成大案件，坚决守住 “不发生一、二类案件”的底线。

对于网点管控方面，网点负责人要认真执行案防制度，切实承担起案防“一把手”主体责任，在业务发展的同时关注网点员工制度执行情况，加强营业场所管理，及时发现内部管理中存在的问题；下一步我行将加强对网点管理的监督指导力度，建立网点案防巡查制度，通过调阅录像、员工访谈等手段了解网点负责人履职情况，检查发现问题的要及时整改，并在案防分析会上进行通报，对制度执行不到位的责任人要严肃问责，不以批评教育代替。

四、加强反洗钱及风险预警监测管理

以本次人民银行来我行开展反洗钱检查及辅导工作为契机，进一步提升我行反洗钱调查分析质量。以监管要求为准绳，梳理开户、批量开卡、现金业务、跨境业务等重点领域的客户身份识别要求。扩充制裁、涉恐、政要类名单的运用范围，做好对特定自然人的识别及准入，严控洗钱风险，同时持续做好预警监测，结合监管、同业案防形势，分析、完善预警规则，并充分发挥风险预警系统模块功能，借助风险预警技术手段，为现场检查提供依据。