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银警联动 反诈同行—宁阳沪农商村镇银行成功堵截一起疑似涉诈资金取现风险事件
发布时间：2025年07月16日
近日，宁阳沪农商村镇银行运营管理部凭借细致的业务核查和高效的联动机制，成功拦截一起涉诈资金取现案件，为守护金融安全再立一功！
当时，客户薛某神色匆匆的前来办理挂失换卡业务，称其银行卡丢失需办理一张芯片卡。工作人员查询其账户信息时发现开户日期为十年前，且长期处于不动户状态，短期内仅有一笔小额进账交易，按流程询问卡用途时，客户薛某言辞闪烁，回答漏洞百出，工作人员建议其将长期不用的账户进行销户，薛某称将再考虑一下，随后离开网点。几天后，客户持卡再次来到网点，要求将其磁条卡更换为芯片卡，同时要求开通第三方支付功能，并将卡内一万元资金进行支取，工作人员回忆起前几天的经过，询问其资金来源但客户解释不清，工作人员没有放松警惕，一边稳住急于离开的客户薛某，一边仔细核查客户信息和交易记录，发现其交易对手与其描述不符，该卡符合典型的存量不动户激活特征。
通过上述特征该行网点经办人员迅速意识到，此笔交易属于电信诈骗的典型流程，该行网点立即启动风险应急预案，与当地反诈中心取得联系。在反诈民警的协助下，最终确认该客户卡内资金为涉诈资金，不久后，该可疑人员由公安机关依法带走调查。
此次成功拦截诈骗资金取现事件，是宁阳沪农商村镇银行落实“断卡行动”、强化风险防控的生动实践，也彰显了该行工作人员的专业素质与职责担当。一直以来，宁阳沪农商村镇银行不断强化账户尽职调查，加强队伍培训，坚持警银联动，积极开展防范电信网络诈骗宣教活动，反电诈工作稳步推进，下一步，该行将继续践行金融为民的服务理念，用实际行动推进反电信诈骗工作走深走实，为守护群众财产安全贡献金融力量。
